Ist automatisches Trading sicher?
Automatisches Trading kann Tradern und Investoren helfen, Handelssignale schneller, präziser und mit weniger manuellen Fehlerquellen umzusetzen.
Gleichzeitig bleibt Trading immer mit Risiken verbunden.
Entscheidend ist deshalb, wie ein automatisches Handelssystem entwickelt, getestet, überwacht und technisch abgesichert wird.
Was versteht man unter "automatisches Trading"?
Unter automatischem Trading versteht man die elektronische Weiterleitung von Kauf- und Verkaufsaufträgen durch einen Computer-Algorithmus an einen Broker oder direkt an die Börse.
Die Handelssignale können dabei auf unterschiedliche Weise entstehen.
1. Manuelles bzw. diskretionäres Trading mit automatischer Order-Weiterleitung
Hier entscheidet der Trader auf Basis seiner Kenntnisse und Erfahrungen selbst über jeden einzelnen Trade. Dazu gehört:
- der Zeitpunkt des Einstiegs
- die gewählte Positionsgröße
- die Handelsrichtung
- die Dauer des Engagements im Markt
Die Order wird anschließend zum gewünschten Zeitpunkt direkt am PC an den Broker übermittelt, zum Beispiel per Klick auf „Buy“ oder „Sell“.
2. Halbautomatisches Trading mit automatischer Order-Weiterleitung
Der Trader zeichnet Widerstands- und Unterstützungslinien oder Kursformationen im Chart des jeweiligen Wertpapiers ein.
Diese Marken werden anschließend von einer Handelssoftware überwacht.
Sobald der Kurs eine dieser Linien über- oder unterschreitet, leitet die angeschlossene Order-Software eine Order auf Basis zuvor festgelegter Regeln an den Broker weiter.
Der Trader muss für die Orderausführung nicht permanent vor dem PC sitzen.
Der Ausstieg aus dem Trade wird anschließend individuell durch den Trader festgelegt.
Halbautomatische Handelsstrategien eignen sich vor allem für Handelsansätze, bei denen bestimmte Entscheidungen bewusst manuell getroffen werden.
3. Vollautomatisches Trading
Ein vollständig in einer Handelssoftware programmiertes Handelssystem erzeugt selbstständig Handelssignale, sobald die dafür festgelegten Regeln erfüllt sind.
Die angeschlossene Ordersoftware leitet diese Signale automatisch an den Broker weiter.
Auf Basis historischer Kursdaten wurde geprüft, wie sich das Handelssystem in unterschiedlichen Marktphasen entwickelt hat.
So entsteht eine verlässliche Grundlage für seinen praktischen Einsatz.
Automatische Handelssysteme werden im laufenden Einsatz begleitet und bei Bedarf an veränderte Marktbedingungen angepasst.
Die Überwachung der Handelssignale kann flexibel zu dem Zeitpunkt erfolgen, der am besten in Ihren Alltag passt.
Sie ist nicht an eine permanente Anwesenheit vor dem Bildschirm gebunden und kann per Fernzugriff auf den Handels-PC auch ortsunabhängig durchgeführt werden.
Automatisches Trading: Welche Vorteile bietet es?
Geschwindigkeits-Vorteil
Werden Orders nicht mehr manuell eingegeben, können sie besonders schnell und präzise an Broker oder Börse weitergeleitet werden.
Dieser Vorteil gewinnt umso mehr an Bedeutung, je kleiner die gehandelte Zeitebene ist.
Gerade in kleineren Zeitebenen entstehen häufig mehr Handelssignale, weil bereits kleinere Marktbewegungen gezielt genutzt werden.
Automatische Trading-Software kann solche Orders schnell, zuverlässig und in kurzen Zeitabständen weiterleiten.
So lassen sich auch dynamische Marktphasen effizient umsetzen.
Kapazitäts-Vorteil
Im Vergleich zum menschlichen Gehirn haben Computer einen Kapazitäts-Vorteil.
Viele verschiedene und zeitgleich anfallenden Order-Informationen können von Computern schneller analysiert und verarbeitet werden, als es menschlichen Tradern möglich ist.
Zeit-Vorteil
Bei vollautomatischer Signalgebung und Orderweiterleitung muss der Trader nicht ständig vor dem PC sitzen, um kein Handelsignal zu verpassen.
Das nebenberufliche Trading wird so auch für in ihrem Haupt-Job stark ausgelastete Trader möglich.
Sicherheits-Vorteil
Fehler bei der Orderaufgabe werden vermieden.
Die Eingabe falscher Stückzahlen, des falschen Börsenplatzes oder der falschen Orderart passiert auch versierten Tradern beim manuellen Ordern schnell einmal und kann sehr kostspielig sein.
Monitoring-Vorteil
Die Logbücher, Signalprotokolle und Orderbücher der Order-Software dokumentieren lückenlos alle Trade-Ausführungen und sämtliche Unregelmäßigkeiten beim Ordern.
Dadurch wird der Arbeitsaufwand für die Überwachung und Auswertung aller Trades reduziert.
Außerdem wird die Fehlersuche erleichtert.Für die Versteuerung können alle erforderlichen Informationen leicht zusammengestellt werden.
Welche Risiken gibt es beim automatischen Trading?
Die Vorteile des automatischen Tradings liegen damit auf der Hand.
Gleichzeitig braucht automatisches Trading einen professionellen Rahmen, damit technische, datenbezogene und marktbedingte Risiken von Anfang an berücksichtigt werden.
Ich nenne Ihnen deshalb einige Methoden, mit denen ich in meinem automatischen Trading die Risiken reduziere.
Risiko 1 für automatisches Trading = technisches Risiko
Auch im Trading ist eine zuverlässige technische Absicherung ein wichtiger Teil des Gesamtkonzepts.
PC, Netzwerk, Handelsserver, Kommunikation oder Stromversorgung können im Einzelfall ausfallen.
Umso wichtiger ist eine Vorbereitung, die sicherstellt, dass offene Positionen auch in solchen Situationen kontrolliert überwacht und bei Bedarf geschlossen werden können.
So schaffen Sie die Grundlage für mehr Stabilität, Sicherheit und Handlungsfähigkeit im praktischen Einsatz.
Lösungen für das technische Risiko
Für einen stabilen und sicheren Trading-Betrieb empfiehlt sich eine unterbrechungsfreie Stromversorgung (USV).
Dabei ist nicht in jedem Fall eine aufwendige High-End-Lösung erforderlich. Für alle meine Handelssysteme kann bereits ein zusätzliches Notebook mit geladenem Akku eine praxistaugliche Lösung sein, um bei einem Stromausfall offene Positionen kontrolliert zu schließen und Risiken gezielt zu begrenzen.
Eine weitere Möglichkeit besteht darin, die Handelssysteme auf einem gemieteten Server in einem Rechenzentrum zu betreiben. Dort profitieren Sie von einer besonders hohen Ausfallsicherheit und einer stabilen technischen Umgebung.
Ebenso sinnvoll sind zwei voneinander unabhängige Internet-Zugänge. In vielen Fällen reicht bereits die Kombination aus einem schnellen DSL-Festnetz-Anschluss und einem Mobilfunk-Anschluss eines anderen Providers aus, um Verbindungsprobleme zuverlässig und komfortabel zu überbrücken.
Für den mobilen Internet-Zugang mit Notebooks oder stationären Handelsrechnern eignen sich mobile Hotspots. Damit lässt sich bei Bedarf schnell und unkompliziert ein zusätzlicher Internet-Zugang für mehrere Handelsrechner aufbauen.
Auch für das Trading von unterwegs sind diese kompakten Geräte sehr empfehlenswert.
Zusätzlich lässt sich das technische Risiko bei meinen Handelssystemen direkt über die Ordersoftware gezielt absichern. So können gleichzeitig mit jeder Enter-Order auch Sicherheitsstops an den Broker übermittelt werden.
Auf diese Weise sind offene Positionen von Anfang an geschützt und das Trading bleibt auch in technischen Ausnahmesituationen klar abgesichert.
Meine Handelssysteme sind so aufgebaut, dass reguläre Exits und technische Absicherung sauber voneinander getrennt sind.
Die Sicherheitsstops liegen bewusst etwas weiter entfernt als die regulär für das System vorgesehenen Ausstiegsniveaus. Solange der Trade technisch störungsfrei verläuft, erfolgt der Ausstieg planmäßig am getesteten Exit-Level. Die Exit-Order wird durch die Ordersoftware an den Broker geroutet und dort ausgeführt. Gleichzeitig werden die zusätzlich hinterlegten Sicherheitsstops gestrichen.
So bleiben die Sicherheitsstops als technische Reserve im Hintergrund aktiv und greifen nur dann ein, wenn die regulär vorgesehene Exit-Order im Ausnahmefall ausbleiben sollte.
Risiko 2 für automatisches Trading = Ausfall der Kursdaten-Versorgung
Ein weiterer zentraler Baustein für stabiles automatisches Trading ist eine zuverlässige Kursdaten-Versorgung.
Nur wenn die Kursdaten vollständig und ohne Unterbrechung vorliegen, können Ein- und Ausstiegssignale korrekt erzeugt und rechtzeitig umgesetzt werden. Störungen in der Datenversorgung können dazu führen, dass Signale verspätet verarbeitet werden oder im Einzelfall ausbleiben.
Umso wichtiger ist eine technische Infrastruktur, die auch in diesem Bereich auf Stabilität und Absicherung ausgelegt ist. Vor allem bei Ausstiegssignalen ist eine zuverlässige Kursversorgung entscheidend, um Risiken jederzeit kontrolliert steuern zu können.
Lösungen für das Kursausfall-Risiko
Die für meine Handelssysteme eingesetzte Handels- und Ordersoftware trägt mit einer Kombination wichtiger Funktionen wesentlich dazu bei, das Risiko von Kursdaten-Unterbrechungen zu begrenzen.
1. Schnelle Information des Traders bei einer Kursdaten-Unterbrechung
Wichtig ist, dass die Handels- und Ordersoftware den Trader frühzeitig und auf mehreren Wegen darüber informieren kann, wenn die Kursversorgung unterbrochen wird.
In Investox lässt sich individuell festlegen, nach welcher Wartezeit eine Benachrichtigung erfolgen soll. Die Information kann per Bildschirmmeldung, akustischem Signal, E-Mail oder SMS erfolgen.
So bleiben Sie auch unterwegs jederzeit informiert und können bei Bedarf schnell und gezielt reagieren.
2. Automatischer Backfill durch die Handelssoftware
Ein wichtiger Baustein für stabiles automatisches Trading ist die Fähigkeit der Handelssoftware, fehlende Kurse nach einer Unterbrechung der Datenversorgung automatisch nachzuladen.
Sobald die Kursversorgung wieder verfügbar ist, sollten entstandene Kurslücken automatisch geschlossen werden. So wird sichergestellt, dass das Handelssystem wieder auf einer vollständigen und sauberen Datenbasis arbeitet und Signale zuverlässig bewerten kann.
Ob und über welchen Zeitraum ein Backfill möglich ist, hängt auch vom jeweiligen Kursdaten-Lieferanten ab.
Besonders komfortabel und sicher ist deshalb eine Datenversorgung, bei der Backfill zuverlässig unterstützt wird. Steht diese Funktion nicht zur Verfügung, sollte im Fall eines Ausfalls unmittelbar auf eine alternative Datenquelle umgeschaltet werden können, um den stabilen Betrieb vollautomatischer Handelssysteme sicherzustellen.
3. Umschalt-Möglichkeit auf alternative Kursdaten
Für einen stabilen Betrieb automatischer Handelssysteme sollte die Handelssoftware bei längeren Unterbrechungen der Kursdatenversorgung den Wechsel auf einen alternativen Kursdaten-Lieferanten ermöglichen.
Dadurch sinkt die Abhängigkeit von einer einzelnen Datenquelle und die technische Ausfallsicherheit steigt deutlich.
Ideal ist eine Lösung, bei der die Umschaltung auf die alternative Kursdatenversorgung bei Bedarf sogar automatisch erfolgt, sobald eine Unterbrechung erkannt wird.
So bleibt der Betrieb des Handelssystems auch in Ausnahmesituationen möglichst stabil und zuverlässig.
4. Vermeidung verspäteter Ein- und Ausstiege
In der Handels- und Ordersoftware sollte sich klar festlegen lassen, wie viel Zeit zwischen dem Entstehen eines Handelssignals und seiner Weiterleitung an den Broker maximal vergehen darf.
So ist sichergestellt, dass Handelssignale nur dann umgesetzt werden, wenn sie auch noch zur aktuellen Marktsituation passen.
Gerade bei Handelssystemen in kleineren Zeiteinheiten ist das besonders wichtig. Nach einer längeren Unterbrechung der Kursdatenversorgung wäre es nicht sinnvoll, veraltete Einstiegssignale nachträglich noch auszuführen, wenn die zugrunde liegende Marktsituation längst nicht mehr besteht.
Eine gute Handels- und Ordersoftware sorgt deshalb dafür, dass nur aktuelle und technisch saubere Signale an den Broker weitergeleitet werden. Das schafft zusätzliche Sicherheit und unterstützt einen präzisen, regelkonformen Handel.
Risiko 3 für automatisches Trading = Programmierfehler
Die dritte große Risikogruppe beim automatischen Trading betrifft die technische Robustheit von Handelssystem, Handelssoftware und Ordersoftware.
Auch bei sorgfältig entwickelten Programmen ist eine stabile und sicherheitsorientierte Struktur entscheidend. Maßgeblich ist deshalb, dass automatische Handelssysteme so aufgebaut sind, dass auch im Ausnahmefall jederzeit ein wirksamer Schutz des Handelskapitals gewährleistet bleibt.
Im professionellen Trading steht der Kapitalerhalt immer an erster Stelle. Denn nur wer sein Kapital zuverlässig schützt, schafft die Grundlage für dauerhaftes Handeln und für den langfristigen Vermögensaufbau.
Deshalb kommt der technischen Absicherung beim automatischen Trading eine zentrale Bedeutung zu. Die dafür eingesetzten Schutzmechanismen sind entsprechend umfassend und darauf ausgerichtet, auch in außergewöhnlichen Situationen ein hohes Maß an Sicherheit und Kontrolle zu gewährleisten.
Lösungen für das Programmierfehler-Risiko
1. Klare Tagesgrenzen für Gewinne und Verluste definieren
Für jeden Handelstag lassen sich feste Grenzen für Gewinne und Verluste festlegen. So ist jederzeit klar geregelt, in welchem Rahmen sich das Handelssystem an einem einzelnen Tag bewegen darf.
Wird die definierte Verlustgrenze erreicht, werden noch offene Positionen geschlossen und für den restlichen Handelstag keine neuen Trades mehr eröffnet.
So bleibt das Risiko pro Handelstag klar begrenzt und das Handelskapital wirksam geschützt.
2. Begrenzung der maximal zulässigen Ein- und Ausstiege
a) pro Kerze
Die Begrenzung von Ein- und Ausstiegen pro Kerze schafft zusätzliche Sicherheit im Handelssystem.
Sie verhindert, dass fehlerhafte oder unsauber programmierte Logiken innerhalb kurzer Zeit eine Vielzahl widersprüchlicher oder unnötiger Signale auslösen.
So werden Risiko und Transaktionskosten wirksam begrenzt.
b) pro Handelstag
Auch pro Handelstag sollte sich die maximale Zahl zulässiger Trades klar festlegen lassen — insgesamt, pro Richtung sowie auf Wunsch auch getrennt nach Gewinn- und Verlusttrades.
Das sorgt für einen kontrollierten und regelgebundenen Handelsablauf.
3. Stückzahl-Abgleich zwischen Depot und Handelssystem
Ein regelmäßiger Stückzahl-Abgleich zwischen Depot und Handelssystem sorgt dafür, dass beide Seiten jederzeit sauber synchronisiert bleiben.
So lässt sich frühzeitig erkennen, ob eine Position im Depot von der vorgesehenen Richtung oder Stückzahl abweicht. Auf diese Weise können Unstimmigkeiten schnell korrigiert und ein stabiler, kontrollierter Handelsablauf sichergestellt werden.
4. Korrektur-Optionen für unsaubere Signalabfolgen
Für einen sauberen und stabilen Handelsablauf ist eine klare Signalreihenfolge wichtig. Eine typische Signalfolge innerhalb eines Trades lautet zum Beispiel:
Enter → Hold → Exit oder Stop → Out
Dabei gilt:
- Jedem Hold-Signal sollte ein Enter-Signal vorausgehen.
- Jedem Out-Signal sollte ein Exit- oder Stop-Signal vorausgehen.
Kommt es in der Signalabfolge zu Unregelmäßigkeiten, können spezielle Korrektur-Optionen dazu beitragen, den Handelsablauf dennoch sauber fortzuführen.
Bleibt das Enter-Signal aus, kann die Option „Hold-Signale als Enter verwenden“ dafür sorgen, dass das nachfolgende Hold-Signal den Einstieg mit geringer Verzögerung übernimmt.
Bleibt das Exit- oder Stop-Signal aus, kann die Option „Out-Signale als Exit verwenden“ dafür sorgen, dass das nachfolgende Out-Signal den Ausstieg mit geringer Verzögerung übernimmt.
So lassen sich unsaubere Signalfolgen technisch abfedern und der Handelsablauf bleibt auch in solchen Situationen möglichst stabil und kontrolliert.
5. Handelssignale und Depot-Stände regelmäßig per SMS oder E-Mail übermitteln
Regelmäßige Informationen zu Handelssignalen und Depot-Ständen ermöglichen eine zuverlässige Überwachung des Handelssystems – auch dann, wenn Sie nicht direkt am Rechner sind.
So bleiben Sie jederzeit auf dem Laufenden und können bei Bedarf auch von außen gezielt eingreifen.
Risiko 4 für automatisches Trading = Marktrisiko
Das Marktrisiko gehört zu den Rahmenbedingungen jedes Tradings und betrifft alle Marktteilnehmer – unabhängig davon, ob ein Handelssystem manuell oder automatisch gehandelt wird.
Dazu zählen unter anderem Börsencrashs, größere Kurslücken, wie sie zum Beispiel über Nacht entstehen können, sowie außergewöhnlich starke Kursbewegungen in kurzer Zeit.
Auch bei einer sauberen technischen Umsetzung kann es in solchen Marktphasen dazu kommen, dass Stops nicht exakt zum geplanten Kursniveau ausgeführt werden.
Das gilt selbst dann, wenn sie zusammen mit der Enter-Order an den Broker übermittelt wurden.
Ein typisches Beispiel sind unvorhergesehene Ereignisse, nach denen der Handel vorübergehend ausgesetzt wird. Nimmt der Markt den Handel später auf einem deutlich veränderten Kursniveau wieder auf, kann auch der Ausstieg entsprechend weiter vom ursprünglichen Stop-Level entfernt erfolgen.
Umso wichtiger sind ein insgesamt konservativer Systemaufbau, eine passende Positionsgröße und ein professionelles Risikomanagement.
Ein vollständiger Schutz vor allgemeinen Marktrisiken ist nicht möglich.
Sie lassen sich jedoch durch eine solide Struktur und einen bewussten Umgang mit Risiko klar einordnen und begrenzen.
Lösungen für das Marktrisiko
1. Systemtests mit Worst-Case- und Crash-Szenarien
Ein wichtiger Teil der Systementwicklung besteht darin, Handelssysteme auch mit historischen Kursdaten zu testen, die besonders schwierige Marktphasen enthalten.
Dazu zählen unter anderem Börsencrashs, Gaps und starke Kurssprünge. Solche Tests helfen dabei, die Robustheit eines Systems unter außergewöhnlichen Marktbedingungen besser einzuschätzen.
Zeigt ein Handelssystem auch in diesen Phasen ein stabiles Verhalten, spricht das für eine belastbare Systemlogik und erhöht das Vertrauen in seine grundsätzliche Stabilität.
2. Angemessene Risiken und Hebel wählen
Ein wichtiger Baustein für stabiles Trading ist eine Risikostruktur, die auch in anspruchsvollen Marktphasen tragfähig bleibt. Dazu gehört, pro Einzeltrade ebenso wie auf Portfolioebene mit einer passenden und kontrollierten Risikogröße zu arbeiten.
Zusätzlich stärkt ein gut diversifiziertes Portfolio die Stabilität und reduziert die Abhängigkeit von einzelnen Marktbewegungen.
Wer so vorgeht, schafft die Voraussetzung dafür, auch ungünstige Marktphasen handlungsfähig zu überstehen und das eigene Trading langfristig auf einer soliden Basis weiterzuführen.
Verluste lassen sich in schwierigen Marktphasen nie vollständig vermeiden. Entscheidend ist jedoch, dass sie jederzeit im kalkulierbaren Rahmen bleiben. Gerade in solchen Marktphasen zeigt sich, wie belastbar und qualitativ hochwertig eine Strategie tatsächlich ist.
Fazit: Wie sicher ist automatisches Trading?
Die Sicherheit automatischen Tradings steht und fällt mit der Qualität des Handelssystems und der technischen Umsetzung.
Ein professionelles Handelssystem sollte
- sauber programmiert sein
- ein stimmiges Money- und Risikomanagement enthalten
Ebenso wichtig ist eine hochwertige Handels- und Ordersoftware mit durchdachten Sicherheitsfunktionen.
Sie trägt entscheidend dazu bei, Risiken im praktischen Einsatz gezielt zu begrenzen.
Trading bleibt immer mit Risiken verbunden.
Umso wichtiger ist ein professioneller Rahmen, in dem diese Risiken von Beginn an eingeordnet, kalkuliert und so weit wie möglich reduziert werden.
Professionell entwickelte Handelssysteme in Verbindung mit hochwertiger Handels- und Ordersoftware schaffen dafür eine starke Grundlage.
